سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس ممکن است؟

مدیریت ریسک در فارکس

سرمایه‌گذاری پرریسک یا کم ریسک در یک نگاه

ریسک یکی از اصول سرمایه‌گذاری است. بدون توجه به ریسک، صحبت در مورد بازده یا عملکرد بی معنا خواهد بود. با این وجود، مشکل اصلی سرمایه‌گذاران شناسایی خطرهای بالقوه است و این‌که چه تفاوت‌هایی بین ریسک پایین و ریسک بالا وجود دارد.
با توجه به تاثیر اساسی ریسک در سرمایه‌گذاری، بسیاری از سرمایه‌گذاران جدید تصور می‌کنند به خوبی با آن آشنا هستند. متأسفانه، این‌گونه نیست. شاید به نظر عجیب بیاید اما هنوز توافق کاملی در مورد معنای « ریسک » یا چگونگی اندازه گیری آن وجود ندارد.

دانشگاهیان اغلب سعی کرده‌اند از نوسانات به عنوان اصلی‌ترین دلیل ریسک استفاده کنند. این تعریف تا حدودی درست به‌نظر می‌رسد. نوسانات معیاری است برای تعیین میزان تغییرات در یک دوره مشخص. هرچه دامنه نوسانات وسیع‌تر باشد، احتمالاً وقوع خطر افزایش می‌یابد. با این وجود اندازه گیری نوسانات نسبتاً امر آسانی است.
متأسفانه، انتخاب نوسانات به عنوان معیاری برای ریسک کامل نیست. اما نباید فراموش کرد که نوسانات فرصت‌های بیشتری در بازارهای سهام و فارکس در سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس ممکن است؟ اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد. اگرچه این امر لزوماً تاثیر مستقیمی بر نتایج معاملات نخواهد داشت. از بسیاری جهات، ناپایداری شبیه به تلاطمی است که یک مسافر در هواپیما آن را تجربه می‌کند، شاید ناخوشایند باشد اما واقعاً ارتباط زیادی با احتمال سقوط ندارد.
یک راه بهتر برای بررسی ریسک، میزان انتظار معامله‌گر از ارزش یک دارایی است. اگر یک سرمایه‌گذار دارایی را که انتظار سود 10٪ از آن دارد خریداری کند، احتمال اینکه بازده زیر 10٪ باشد، خطر آن سرمایه‌گذاری است. اگر یک سرمایه‌گذار با انتظار سود 7٪ وارد معامله شود و 8٪ بازده‌ای داشته باشد، به نظر سود کرده است. اما زمانی که متوجه می‌شود همین معامله در S&P 500 سود 10% برای او خواهد داشت، به نظر ریسک معاملات او منطقی نخواهد بود.

نکات کلیدی

• تعریف کامل یا اندازه گیری دقیقی برای ریسک وجود ندارد.
• سرمایه‌گذاران بی تجربه با الگوبرداری از نمونه‌های سرمایه‌گذاری (یا نمونه پرتفوهایی از سرمایه‌گذاری‌ها) در دستیابی به بازده مورد انتظار و بزرگ خود، ریسک معاملات را کاهش می‌دهند.
• با درک بهتر ریسک و سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس ممکن است؟ چگونگی آن، سرمایه‌گذاران می‌توانند از ساختن پرتفوی استفاده کنند که نه تنها احتمال ضرر کمتری دارند بلکه حداکثر زیان بالقوه را نیز کاهش می‌دهد.

سرمایه‌گذاری پرریسک

سرمایه‌گذاری با ریسک بالا مخصوص سرمایه‌ای است که از دست رفتن کامل آن بسیار محتمل است. اگر به طور ذهنی به شما گفته شود احتمال 50/50 وجود دارد که سرمایه‌گذاری شما بازده مورد انتظار شما را فراهم کند، ممکن است بسیار خطرناک باشد. اما اگر به شما گفته شد 95٪ احتمال وجود دارد که سرمایه‌گذاری بازده مورد انتظار شما را ایجاد نکند، تقریباً همه با پرریسک بودن آن موافقند.

در سوی دیگر، موضوعی وجود دارد که بسیاری از سرمایه‌گذاران از بررسی آن غفلت می‌کنند. برای مثال، تصادفات اتومبیل و هواپیما را در نظر بگیرید. تجزیه و تحلیل اخیر شورای امنیت ملی آمریکا نشان داده است که احتمال مرگ یک شخص در اثر خلاف‌های خیابانی از 25 نفر در ماه به 30 نفر رسیده است. این درحالی است که احتمال تصادف و مرگ در سانحه رانندگی 1 به 102 است و شانس مرگ در سقوط هواپیما بسیار کم‌تر از آن است: 1 به 205552.
این بدین معنا است که سرمایه‌گذاران باید هم احتمال وقوع و هم میزان بزرگی نتایج بد را در نظر بگیرند.

سرمایه‌گذاری کم ریسک

اگر سرمایه‌گذاران این ماهیت ریسک را بپذیرند که با کم کردن انتظارات خود احتمال از دست رفتن سرمایه نیز کاهش می‌یابد، تعریف سرمایه‌گذاری‌های کم خطر و پرخطر ساده‌تر خواهد شد.
سرمایه‌گذاری کم ریسک نه تنها به معنای محافظت در برابر احتمال هرگونه زیان است، بلکه همچنین به معنای ضمانت نابود نشدن کل دارایی می‌باشد.

اجازه دهید دو نمونه را بررسی کنیم تا تفاوت بین سرمایه‌گذاری‌های پرریسک و کم ریسک را بیشتر توضیح دهیم.

1. سهام‌های بیوتکنولوژی، ماهیتاً بسیار خطرناک هستند. بین 85 تا 90 درصد کل داروهای جدید آزمایشگاهی با شکست روبرو خواهند شد و جای تعجب نیست که بیشتر سهام بیوتکنولوژی نیز در نهایت شکست بخورد. بنابراین، هم احتمال بالایی برای سقوط ارزش آن‌ها وجود دارد (بیشتر آن‌ها شکست می‌خورند) و هم میزان ارزش بالای بالقوه آن‌ها مورد توجه است (در صورت عدم موفقیت سهام بیوتکنولوژی، معمولاً 95 درصد یا بیشتر سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس ممکن است؟ از ارزش خود را از دست می دهند).
2. در مقایسه، اوراق خزانه داری ایالات متحده مشخصات ریسک بسیار متفاوتی را ارائه می‌دهد. تقریباً امکان ندارد که یک سرمایه‌گذار اوراق خزانه، نتواند نرخ سود اظهار شده را دریافت کند. حتی اگر تاخیر در پرداخت وجود داشته باشد (در تاریخ ایالات متحده بسیار نادر است)، سرمایه‌گذاران بخش بزرگی از سرمایه‌گذاری خود را بازپس می‌گیرند.

ملاحظات ویژه

همچنین در نظر گرفتن تأثیر تنوع سبد سرمایه‌گذاری بر روی ریسک نیز مهم است. به طور کلی، سهام Fortune 100 کاملاً بی خطر بوده و پرداخت سود آن تقریباً قطعی است و انتظار می‌رود سرمایه‌گذاران بازده تک رقمی را در طی چندین سال بدست آورند.

از سوی دیگر، همواره خطر ورشکستگی یک شرکت مجزا وجود دارد. شرکت‌هایی مانند Eastman Kodak و Woolworths نمونه‌های معروف داستان موفقیت یک شبه و ورشکستگی در پی آن هستند. علاوه بر این، نوسانات همراه همیشگی بازار هستند. CNBC بیان می‌کند: هرچند كه سال 2017 از نظر تاریخی یکی از كم نوسان‌ترین بازارها بود، اما سال 2018 شاهد نوسانات گسترده‌ای بودیم که بیش از دو برابر سال قبل خود بوده است.

اگر یک سرمایه‌گذار تمام پول خود را در یک سهام قرار دهد، ممکن است احتمال وقوع یک خبر بد را کاهش دهد، اما شدت بالقوه آن بسیار بالا است. با داشتن 10 معامله یا سهام هم‌زمان نه تنها خطر زیان را کاهش می‌دهید، بلکه شدت آن را نیز کم خواهید کرد.

سرمایه‌گذاران باید کامل و انعطاف‌پذیر، میزان ریسک هر معامله را بررسی کنند. به عنوان مثال، تنوع بخش مهمی از ریسک است. تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری با ریسک پایین ولی یکسان می‌تواند بسیار خطرناک باشد. با مراجعه به مثال هواپیما، اکونومیست شانس سقوط یک هواپیما را یک در 5.4 میلیون بیان می‌کند اما با این وجود بسیاری از شرکت‌های هواپیمایی بزرگ سقوط کرده‌اند (سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس ممکن است؟ یا خواهند کرد). داشتن اوراق خزانه داری به نظر سرمایه‌گذاری بسیار کم ریسکی می‌آید اما همه آن‌ها یکسان هستند. وقوع یک رویداد با احتمال بسیار کم (مانند پیش فرض دولت ایالات متحده) ویران کننده سرمایه خواهد بود.

همچنین، سرمایه‌گذاران در مورد بررسی ریسک باید عواملی مانند زمان‌بندی ، بازده مورد انتظار و دانش را مد نظر قرار دهند. به طور کل هر‌چه زمان یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، احتمال رسیدن به سود مورد نظر افزایش می‌یابد. مطمئناً بین ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم وجود دارد و بازده‌ای بالا به ریسک زیادی نیاز دارد. دانش معاملاتی نه تنها در شناسایی سرمایه‌گذاری‌هایی با بازده مورد انتظار (یا بهتر از آن) نقش مهمی دارد، بلکه در بررسی میزان زیان بالقوه موثر است.

سرمایه گذاری کم ریسک در بازارهای مالی به کمک سایت TraderNova.com

در این مقاله راهنما که توسط وبسایت مرجع معامله گری در بازارهای مالی یعنی وبسایت TraderNova و وبسایت Investopedia.com تهیه و تنظیم شده است، به شما روش های سرمایه گذاری کم ریسک در بازارهای مالی را خواهیم آموخت. پس اگر شما هم برای شروع سرمایه گذاری و کسب درآمد از طریق بورس، فارکس یا بازار ارزهای دیجیتال سردرگم هستید و مطمئن نیستید از چه روشی استفاده کنید و یا چطور آغاز کنید، با ما تا انتهای مقاله همراه باشید.

معمولا افرادی که به هر طریقی جذب فرصت های سرمایه گذاری بی نظیر بازارهای مالی می شوند، بدون اینکه در کلاس های استاندارد آموزش فارکس و یا آموزش بورس شرکت کنند یا در دوره های آنلاین یادگیری صفر تا صد آن حضور پیدا کنند مسیر اشتباه دیگری را برمی گزینند.

اغلب افراد با کمی جستجو در اینترنت یک بروکسر فارک TraderNova پیدا می کنند، در آن افتتاح حساب می کنند و با عجله و شتابزدگی هر چه بیشتر واریز وجه انجام می دهند و در عرض چند روز سرمایه سخت به دست آمده خود را فدای عجله خود در کسب درآمد میلیاردی از فارکس می کنند.

اما روش صحیح برای شروع شغل معامله گری و کسب درآمد پایدار و دائمی از آن به شرح زیر می باشد:

مشاوره: به این معنی که فرد با مشورت با افراد با تجربه و کسانی که معامله گری شغل و منبع درآمد اصلی آن هاست، به طرز فکر صحیحی از چشم انداز این شغل و فراز و فرودهای آن برسد و بتواند به صورت منطقی هدف گذاری صحیحی به صورت ماهانه برای این شغل داشته باشد.

یادگیری: منظور ما از یادگیری در این جا صرفا مطالعه چند کتاب و فایل و پی دی اف و نهایتا مشاهده یکی دو تا ویدیو آموزشی نیست. منظور شروع اصولی آموزش فارکس و تحلیل گری است به نحوی که در طی مدت یک الی سه ماه شما تمامی مطالب مربوط به تحلیل سنتیمنتال و تکنیکال را یاد بگیرید و به صورت تئوری کاملا به مطالب و نکات کار مسلط شوید. توصیه می کنیم اگر به دنبال کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه هستید از سایت آموزش فارکس تریدر نووا به آدرس www.TraderNova.com دیدن کنید.

تمرین و تمرین و تمرین: خب حالا که هر چه بود و نبود را یاد گرفتید، فرصت مناسبی است که به تمرین آن ها بپردازید. در اکثر بازارهای مالی من جمله بازار بورس و فارکس امکانی وجود دارد که شما بتوانید در یک حساب به معامله کردن بپردازید بدون اینکه برروی پول و سرمایه واقعی خود ریسک کنید. این کار از طریق حساب های دمو یا آزمایشی امکان پذیر است. به این طریق که شما با یک حساب تستی مثلا 10 هزار دلاری شروع به معامله می کنید اما حتی اگر این 10 هزار دلار را کاملا ضرر کنید هم مسئولیتی در قبال آن پول به هیچ شرکت یا کارگزاری نخواهید داشت.

افزایش سرمایه تدریجی: شما پس از سپری کردن یک الی 2 ماه معامله در حساب های آزمایشی می بایست حساب معاملاتی خود را با پول واقعی شارژ کنید و پله پله سرمایه تحت معامله و مدیریت خود را افزایش دهید.

روش 4 مرحله ای فوق الذکر روشی مطمئن برای شروع صحیح معامله گری است. اما هستند افرادی که زمان و یا حوصله این قبیل کارها را ندارند و به اصطلاح عام به دنبال پول آسان (Easy Money) هستند و نمی خواهند برای کسب درآمد اضافه زحمت اضافه بکشند. به این قبیل افراد در بازار فارکس استفاده از حساب های مدیریت شده یا همان پم PAMM را توصیه می کنیم و در بازار بورس ایران نیز استفاده از صندوق های سرمایه گذاری معتبر که مجوز بانک مرکزی را دارند.

حساب های پم روش نسبتا محبوب و پرطرفداری در بازارهای مالی خارج از کشور هست که چند سالی است جای خود را میان سرمایه گذاران تنبل باز کرده است! روش کار به این صورت است که تریدرها و معامله گران موفق به کمک سازوکاری که کارگزاری ها در سرتاسر جهان ایجاد کرده اند، عملکرد معاملاتی خود را در معرض نمایش می گذارند و افراد مختلف با بررسی میان این حساب ها، مناسب ترین تریدر را از لحاظ مدیریت ریسک و سلیقه معاملاتی و سوددهی برای خود انتخاب می کنند و پس از واریز و جه به حساب خود، حساب شخصی خود را به حساب آن تریدر متصل می کنند و معاملات وی به صورت اتوماتیک و خودکار کپی می شود. در عوض این کپی کردن معاملات، مقداری از سود خود را به صورت خودکار به تریدر پرداخت می کنند.

مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس

در این مقاله شما را با چگونگی و نحوه مدیریت سرمایه و ریسک در فارکس آشنا خواهیم کرد. همه ما کم وبیش با مفهوم مدیریت ریسک در زندگی آشنایی داریم. اما این اصطلاح ریسک در کنار واژه بازده معنا و مفهوم پیدا خواهد کرد و معامله گری که در بازارهای سرمایه به معامله می‌پردازد با هر دوی این عوامل سر و کار خواهد داشت. بسیاری افراد به‌محض شنیدن کلمه ریسک به یاد خطر می افتند و آن را به‌نوعی معادل با خطر کردن می‌پندارند. آن‌ها دوست دارند تا جایی که امکان دارد از ریسک کردن پرهیز کنند.

ریسک در معامله به چه معناست؟

به بیشترین مبلغی که یک معامله گر و یا یک سرمایه گذار در طول معامله ضرر می‌ کند، در واقع ریسک گفته می‌شود. پس توصیه می شود اگر قصد سرمایه گذاری را داشتید، بیشتر از ۳ درصد آن را در معامله ریسک نکنید. به گونه ای باشد که اگر قرار است در معامله دچار ضرر و زیان بشوید، زیر ۳ درصد باشد و پیش از آن که به موضوع میزان پولی که در طول معامله و در بازار خرید و فروش فارکس کسب می‌کنید، فکر کنید.

بهتر است نسبت به ریسک های فارکس آگاهی کافی داشته باشید و دیگر آن که به چه میزان می‌توان در مدیریت آن موفق عمل کرد. به همین منظور با مدیریت خود و سرمایه ای که دارید می‌توانید با کمترین استرس معامله خود را آغاز کرده و آگاهانه عمل خواهید کرد. به همین دلیل است که مدیریت و محاسبه ریسک نه‌ تنها در بازار فارکس، بلکه در هر تجارت و کسب و کاری از اهمیت بسیاری برخوردار است.

مدیریت ریسک در فارکس به چه صورت است؟

مدیریت ریسک در واقع به این معناست که حداکثر ریسکی که شما در هر معامله ای بر عهده گرفته و در بر می گیرید. ریسک در واقع نشان دهنده تفاوت بین انتظارات واقعی فرد و بازده واقعی می باشد و به صورت ریسک احتمالی و شانسی است. به عبارتی سرمایه‌ گذار اگر بخواهد در بازارهای مالی بازده بیشتری را هدف گذاری کند، بالطبع باید ریسک بیشتری را هم متحمل شود.

مدیریت ریسک در فارکس

قوانینی برای مدیریت ریسک

برای آنکه یک معامله گر بتواند به‌ جای اجتناب از ریسک آن را بپذیرد، باید قوانینی را برای خود وضع نماید. مدیریت ریسک و کنترل آن مسأله پیچیده ای نیست و با انجام کارهایی ساده می‌توان به‌خوبی بر آن تسلط یافت. تا جایی که با انجام ریسک های منطقی موفقیت در زندگی و سودآوری در معامله گری نصیبمان خواهد شد.

آموزش مدیریت ریسک در فارکس

سعی کنید در هر معامله ای که انجام می دهید از تعیین حد ضرر و زیان استفاده کنید. خوب است بدانید که معامله و تجارت همانند یک ماراتون است. تاجرانی در آن موفق سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس ممکن است؟ خواهند بود که در مدیریت ریسک تجاری خود به خوبی عمل کرده. آموزش مدیریت ریسک در فارکس را به خوبی آموخته باشد و در رابطه با بازار آگاهی کافی داشته باشند. این را هم بدانید در صورتی که ریسک زیادی نداشته باشید سود زیادی را هم به دست نخواهید آورد.

در صورتی که در طول معامله آرامش نداشته و دچار شک و تردید شدید بهتر است از ادامه معامله صرف نظر کرده تا دچار ضرر و زیان نشوید، داشتن آرامش و سلامت عقل در بازار تبادلات ارزها از اهمیت بسیاری برخوردار است پس در صورتی که نمی توانید احساسات خود را کنترل کنید بهتر است مدتی از معامله دور بمانید، انجام هر معامله ای همچون بازار فارکس با فراز و نشیب های بسیاری همراه است و ممکن است طبق خواسته شما پیش نرود پس بهتر است ریسک ها ممکن را محاسبه کنید تا دچار ضررهای احتمالی نشوید.