درآمد در بازار فارکس

درآمدم از فارکس چقدر خواهد بود؟

بسیاری از مردم در بازار فارکس یا همان بازار ارز فعال هستند. فعالیت در بازار فارکس مزیت‌های بیشتری نسبت به سایر بازار های مالی دارد. نوسان گیری در بازار فارکس محدودیتی ندارد و می‌توان با سرمایه‌های کم هم وارد بازار شد. اهرم هم به معامله‌گر کمک می‌کند تا بتواند با سرمایه کوچکی وارد معاملات بزرگ شود. از آنجایی که بازار ۲۴ ساعته باز است، معامله‌گر می‌تواند در هر زمان و ساعتی که دوست داشت کار کند. با این حال هنوز خیلی از معامله گران تازه وارد نمی‌توانند درآمد تقریبی خود از این بازار را تخمین بزنند. در این مقاله می‌خواهیم روش تخمین درآمد از فارکس را بررسی کنیم.

مدیریت ریسک

تمام معامله گران حرفه‌ای بازار فارکس که به طور مستمر در این بازار فعال هستند از تکنیک‌های مدیریت ریسک استفاده می‌کنند. برای شروع کار باید معامله‌گر سعی کند تا ریسک معاملات را تا جایی که می‌تواند پایین نگه دارد. معمولاً ریسک هر معامله باید یک درصد (یا حتی کمتر) باشد. این یعنی اگر موجودی حساب شما ۳ هزار دلار است، نباید بیشتر درآمد در بازار فارکس از ۳۰ دلار در هر معامله ریسک کنید. به نظر عدد کمی می‌آید، اما واقعیت این است که ریسک یا همان زیان معاملات می‌تواند خیلی راحت روی هم جمع شوند و به یک عدد بزرگ تبدیل شوند. همیشه باید ریسک معاملات را به کمک حد ضرر (Stop Loss) تعیین کنید.

استراتژی معاملاتی

استراتژی‌های معاملاتی مختلف و متنوعی وجود دارند و می‌توان به چندین روش متفاوت استراتژی‌ها را بررسی و ارزیابی کرد. با این حال معمولاً استراتژی‌های معاملاتی را با درصد موفقیت معاملات (وین ریت یا Win Rate) و نسبت ریسک به ریوارد (Risk/Reward) مقایسه و ارزیابی می‌کنند.

وین ریت یا درصد موفقیت معاملات چیست؟

برای درک بهتر وین ریت (Win Rate) فرض کنید که از ۱۰۰ معامله‌ای که انجام داده‌اید، ۵۵ معامله در حد سود بسته شده‌اند. وین ریت یا درصد موفقیت معاملات شما ۵۵ درصد است. معمولاً درصدهای بالای ۵۰ برای اکثر معامله گران درصدهای قابل قبولی هستند.

نسبت ریسک به ریوارد

نسبت ریسک به ریوارد نشان می‌دهد که برای به دست آوردن سود چقدر باید ریسک کرد؟ به طور مثال، اگر حد ضرر معامله‌ای ۱۰ پیپ باشد، سود معامله حداقل باید ۱۵ پیپ باشد. یعنی سود انتظاری معامله باید بیشتر از ضرر آن باشد. اگر وین ریت ۵۰ درصد باشد و از ۱۰۰ معامله ۵۰ معامله در ضرر بسته شوند (وین ریت ۵۰ درصد)، زیان معامله ۵۰۰ پیپ خواهد بود. در مقابل چون ۵۰ معامله دیگر در سود بسته شده‌اند، بازدهی معامله ۷۵۰ پیپ خواهد بود. هر چقدر وین ریت معامله بیشتر باشد و نسبت ریسک به ریوارد هم بالای یک باشد، برآیند معاملات هم مثبت خواهد بود.

فرض کنید که معامله‌گری با ۵۰۰۰ دلار افتتاح حساب کرده است. وین ریت استراتژی او ۵۵ درصد است درآمد در بازار فارکس و در هر معامله تنها تا یک درصد یا ۵۰ دلار می‌تواند ضرر کند (ریسک). او در هر معامله با تعیین حد ضرر مطمئن می‌شود که ریسک یا زیان معامله بیشتر از ۵۰ دلار نخواهد بود. او با ۵ پیپ حد ضرر و ۸ پیپ حد سود معامله می‌کند. یعنی نسبت ریسک به ریوارد او ۱٫۶ است. به خاطر داشته باشید که حد سود شما باید بیشتر از حد ضرر باشد.
معامله‌گر فرضی ما در روز ۵ معامله انجام می‌دهد. برای نوسان گیری کوتاه‌مدت، ۵ معامله در روز عادی است. اگر در ماه ۲۰ روز معامله کند، در پایان ماه ۱۰۰ معامله انجام خواهد شد.

معامله جفت ارز USDCAD

فرض کنید که اهرم حساب یک به ۳۰ است. معامله‌گر می‌خواهد در جفت ارز USDCAD معامله کند. اگر به ازای هر معامله ۵۰ دلار ریسک کند و هر پیپ هم برای یک لات استاندارد (۱۰۰ هزار واحد از USDCAD) برابر ۱۰ دلار باشد، معامله‌گر می‌تواند وارد معامله‌ای با زیان ۵۰ دلار (۵ پیپ) و سود ۸۰ دلار (۸ پیپ) شود. حال اگر او در یک ماه ۱۰۰ معامله انجام دهد، مانده حساب او در پایان ماه به این شکل خواهد بود:
۵۵ معامله در حد سود بسته شده‌اند: یعنی ۵۵ ضربدر ۸۰ دلار برابر است با ۴۴۰۰ دلار سود.
۴۵ معامله در حد ضرر بسته شده‌اند: یعنی ۴۵ ضربدر ۵۰ دلار برابر است با ۲۲۵۰ دلار زیان.
سود خالص: تفاوت ۴۴۰۰ سود با ۲۲۵۰ دلار ضرر که برابر است با ۲۱۵۰ دلار سود خالص.
بازدهی ۲۱۵۰ دلاری در یک ماه برای یک حساب ۵۰۰۰ دلاری برابر است با ۴۳ درصد بازدهی. این یک روش ساده برای تخمین درآمد معامله‌گر است. مسلماً اگر وین ریت، نسبت ریسک به ریوارد و حد ضرر (ریسک) معاملات را تغییر دهیم، بازدهی و درآمد احتمالی معامله‌گر هم تغییر خواهد کرد.

مقایسه بورس و بازار فارکس

امروزه افراد بسیاری در داخل کشور ما به مقوله سرمایه گذاری علاقه پیدا کرده‌اند و می‌خواهند از این راه به سودهای بیشتری دست پیدا کنند. به همین دلیل امروزه بسیاری از مردم به بازار بورس وارد شده و در آن سرمایه گذاری کرده‌اند.

به گزارش ایکنا، برای سرمایه‌گذاری روش‌های مختلفی وجود دارد، که بورس یکی از آنهاست. برخی دیگر ترجیح می‌دهند برای سرمایه‌گذاری به سراغ فارکس بروند. به همین دلیل به مقایسه بورس و بازار فارکس می‌پردازیم.

در ماه‌های گذشته باتوجه به سودآوری نسبتاً خوبی که در بازار بورس وجود داشته، مردم استقبال خوبی نسبت به این روش سرمایه‌گذاری داشته‌اند. از سوی دیگر، قیمت ارزهای خارجی نیز در کشور ما به شکلی سریع و تصاعدی افزایش یافته است. این روند افزایش قیمت ارزهای خارجی، به خصوص دلار، موجب شده تا بسیاری به فکر درآمد ارزی و سرمایه‌گذاری در بازارهای خارجی بیفتند. به همین دلیل امروزه علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در فارکس به شکل قابل توجهی بیش از پیش شده است.

بازار فارکس، بازاری بین‌المللی برای مبادلات ارزها است. در این بازار مالی، به جای آن که سهام شرکت‌های مختلف مورد معامله قرار بگیرد، ارزهای کشورهای مختلف به صورت دو به دو در برابر یکدیگر مبادله می‌شوند. اساس این معامله‌ها، نرخ برابری میان دو ارز است. نرخ برابری مشخص می‌کند یک ارز نسبت به دیگری چه ارزشی دارد. در فارکس نوسانات نرخ برابری باعث می‌شود تا بتوان به سود رسید.

امروزه بازار بورس از یک سو و بازار فارکس از سویی دیگر به دو حوزه مهم برای سرمایه‌گذاری مالی تبدیل شده‌اند. از یک سو بورس با سوددهی‌های قابل توجه همراه بوده و از سوی دیگر، بازار فارکس جایی برای کسب درآمد ارزی شده است. به همین دلیل انتخاب این که کدام یک از این دو بازار مالی برای سرمایه‌گذاری مناسب‌ترند به یک چالش جدی برای بسیاری از افراد تبدیل شده است.

ما در ادامه این مطلب به بررسی و مقایسه هر یک از بازارهای بورس و فارکس می‌پردازیم. توجه داشته باشید که ما قصد نداریم در پایان به این نتیجه برسیم که بورس برای سرمایه‌گذاری بهتر است یا فارکس؛ تنها می‌خواهیم با مقایسه بورس و فارکس تفاوت‌ها و شباهت‌های آن‌ها را زیر ذره‌بین قرار داده و تصویر روشنی از هر دو ارائه کنیم. این که کدام یک از این دو بازار مالی برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است، انتخابی است که به شما بستگی دارد.

مهم ترین شباهت‌ها و تفاوت‌ها میان بورس و فارکس

هم بورس و هم فارکس دو بازار مالی مناسب برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آیند. اما مهم‌ترین تفاوت میان آن‌ها این است که بورس برای خرید و فروش سهام شرکت‌هاست و فارکس بازاری برای مبادلات ارزی و در آن سهام خرید و فروش نمی‌شود. علاوه بر این، بورس و فارکس در این ویژگی‌ها نیز با یکدیگر تفاوت دارند: زمان‌بندی معاملات، وجود اهرم، حق مالکیت و میزان نوسانات.

1- زمان بندی معاملات:

یکی از مهم‌ترین تفاوت‌ها میان بازار بورس و فارکس، زمان‌بندی معاملات آن‌هاست. بورس ایران بین ساعات 9 صبح تا 12:30 فعال است و تنها در این بازه زمانی می‌توان به خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلف پرداخت. روزهای کاری بورس هم بین شنبه تا چهارشنبه است.

اما برای فارکس محدودیت درآمد در بازار فارکس زمانی در ساعات معامله تعریف نشده است. همان طور که گفته شد، فارکس بازاری بین‌المللی است و از همه نقاط دنیا، تریدرهایی در آن مشغول مبادله و معامله هستند. بنابراین در همه ساعات شبانه روز می‌توان در فارکس معامله کرد. روزهای کاری فارکس بین دوشنبه تا جمعه ساعت 24 است. این که در چه ساعاتی از شبانه روز در فارکس فعالیت کنید، بستگی به استراتژی فعالیت شما در فارکس دارد.

2- وجود اهرم:

یکی دیگر از تفاوت‌های مهم میان بورس و فارکس، وجود مفهومی به نام اهرم است. اهرم در بازار فارکس وجود دارد اما در بورس چنین چیزی تعریف نشده است. اهرم معاملاتی یکی از مهمترین ابزارها در معاملات فارکسی به حساب می‌آید که با استفاده از آن می‌توانید با مقدار کمی سرمایه، معاملات ارزی بزرگی انجام بدهید که از نظر کارگزاری فارکسر حداکثر استفاده از ضریب اهرمی که خطرجدی برای از دست دادن سرمایه در بازار فارکس نداشته باشد ضریب اهرمی 10 است، اما امروزه متأسفانه کارگزاران فارکس بر سر ارائه هر چه بیشتر ضریب اهرمی رقابت می‌کنند که این امرخود باعث تشویق به استفاده بالاتر ضریب اهرمی می‌شود، کارگزاری فارکسر تمام تلاش خود را جهت آگاه سازی با روش‌های مختلف همانند انتشار مطالب در مورد بازار فارکس و خطرات ضریب اهرمی و تهیه فایل‌های صوتی و تصویری در مورد ضریب اهرمی و آگاه‌سازی با آزمون ضریب اهرمی اقدام افتتاح حساب می‌کند.

به عنوان مثال اگر سرمایه شما در بازار فارکس 500 دلار باشد و کارگزاری مورد استفاده شما اهرم 1:100 به شما ارائه کند، شما می‌توانید تا 50000 دلار معامله در فارکس به انجام برسانید؛ یعنی سرمایه شما در ضریب اهرم ضرب می‌شود و به این ترتیب شما با مقدار اندکی سرمایه قادر به انجام معاملات بسیار بزرگ‌تری خواهید بود. لازم به ذکر است استفاده از اهرم، سرمایه واقعی شما که 500 دلار بوده را تغییر نداده بلکه توان معاملاتی شما را چندین برابر افزایش می‌دهد که از نظر کارگزاری فارکسر بالا رفتن توان انجام معاملات بزرگتر با پول کم با استفاده از ضریب اهرمی، مانند چاقو دو لبه است که هم می‌تواند منجر به ضرر کلان شود و هم می‌تواند با استفاده صحیح از آن بهره برد. کارگزاری فارکسر پیشنهاد می‌کند قبل از ورود به بازار فارکس حتماً راجب ضریب اهرمی مطالعه و آموزش‌ها لازم را ببینید.

3- حق مالکیت:

در بازار بورس، شما می‌توانید سهام یک شرکت را خریداری کرده و به اندازه همان سهام، مالکیت بخشی از شرکت و سود آن نیز به شما تعلق می‌یابد. حتی اگر بتوانید با سرمایه‌ای کلان بخش عمده‌ای از سهام یک شرکت را بخرید، به عنوان سهامدار عمده آن شرکت می‌توانید در تصمیم‌گیری‌های آن هم مشارکت کنید.

در فارکس چنین مفهومی وجود ندارد. در فارکس شما در بستری مجازی برای خرید و فروش جفت ارزها اقدام می‌کنید و در همان زمان، مالکیت مجازی آن جفت ارز برای شماست. در واقع در بازار فارکس یک جنس واقعی یا سهام یک شرکت به شما تعلق پیدا نمی‌کند.

4- میزان نوسانات

تفاوت مهم دیگر میان بورس و فارکس در میزان نوسانات این دو بازار است. نوسان به معنی تغییرات قیمت و بالا یا پایین رفتن آن در بازه زمانی مشخصی است. در بازار فارکس میزان نوسانات بسیار شدید بوده و نوسانات به شکلی سریع روی می‌دهد. کارگزاری فارکسر نوسانات شدید در بازار فارکس را به‌منزله موقیعت برای کسب درآمد می‌بیند اما این موقعیت بی‌خطر نیست و کارگزاری فارکسر انجام معاملات در بازار پر نوسان را به همه مردم پیشنهاد نمی‌کند، اما در بورس شدت میزان نوسانات کمتر از فارکس است.

برخی از افراد به نوسان‌گیری علاقه داشته و از این طریق مایلند در مدتی کوتاه به سود دست پیدا کنند. برخی دیگر به سرمایه گذاری بلند مدت، فارغ از نوسانات کوتاه مدت علاقه دارند و با خرید و نگهداری سهام به کسب سود می‌پردازند. دسته اول معمولا به بازار فارکس علاقه بیشتری نشان می‌دهند و دسته دوم بیشتر مایل به سرمایه‌گذاری در بورس هستند.

جرم فعالیت در بازار فارکس چیست؟

انسان همواره در طول عمر خود به دنبال حفظ و افزایش درآمد و سرمایه خود می باشد که همین امر سبب شده بسیاری از افراد راه های مختلفی را برای سرمایه گذاری برگزینند،گاهی این نوع سرمایه گذاری ها کم ریسک و گاهی هم پر ریسک بوده.در این میان سرمایه گذاری بروی بازارهای بورسی از ابتدا یکی از جذاب ترین و پر ریسک ترین راه های سرمایه گذاری و کسب در آمده بوده است. که در این میان یکی از این بازارهای سرمایه گذاری فارکس می باشد که در سال 1994 به وجود آمده است. اما سوالی که پیش می آِد این است که آیا این بازار بورسی برای ما ایرانیان مجاز بوده یا خیر و همچنین آیا مجازاتی هم دارد؟

فارکس چیست؟

یکی از بزرگ ترین بازارهای مالی جهان محسوب می شود که در آن کاربران بایکدیگر به تبادل ارز های خارجی می پردازند . معامله گران اصلی درآمد در بازار فارکس این بازار موسسات مالی بزرگ،شرکت های چند ملیتی ، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوق های بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی که در این بازار ارزهای مختلفی مانند دلار یورو،پوند و.. را با یکدیگر معامله میکنند.

این بازار برخلاف سایر بازارهای مالی دیگر فاقد مکان خاص فیزیکی بوده و معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی به انجام معاملات می پردازند.

آیا فارکس غیر قانونی است؟

بازار فارکس در بسیاری از کشور های دنیا یکی از بازارهای مالی معتبر محسوب شده و اکثر کشورهای پیشترفته از این بازار برای کسب درآمد ارزی بیشتر برای شرکت ها و یا سازمان هایشان استفاده می کنند مانند کشورهای آمریکا،چین،ژاپن و.

در کشور ما نیز بر اساس نظر فقها که گفته اند سرمایه گذاری در این بازار نوعی قمار بوده و معاملات آن بصورت ربوی هستند ممنوع اعلام شده و همچین بیان شده است که این بازار سبب خروج ارز از کشور خواهد شد و به تبع آن به ضرر منافع ملی کشور است اما آیا واقعیت این است؟

در خصوص این موضوع که بازار فارکس همانقدر که سوده است می توانند ضرر ده هم باشد هیچ جای شکی نیست اما همانطور که یک صادر کننده می تواند برای کشور ارزآوری کند این بازار هم نیز قابلیت ارز آوری برای کشور را داراست و از طرفی بسیاری از موسسات مالی و بیمه در این زمینه ورود کرده اند. از سوی دیگر برای اینکه این بازار را بخواهیم نوعی قمار به حساب آوریم باید اول از همه اوصاف قمار را بررسی کنیم که مطمئن شویم دارای این اوصاف هست یا خیر؟ مهم ترین صفت قمار این است که شما معامله ای میکنید بدون هیچ گونه بررسی و تحلیل تنها بر اساس شانس و اقبال ، اما بازار فارکس اینگونه نبوده و معامله گران این بازار مانند معامله گران سایر بازارها ب واسطه انجام تحلیل های تکنیکال و بنیادین اقدام به خرید و فروش می کنند و همین امر کافیست تا ثابت کند این بازار قمار نبوده.

جرم فارکس از لحاظ قانون

فارکس در سال 1393 بر اساس بخشنامه شماره 11010076 توسط سازمان بورس غیر قانونی اعلام گردید اما نکته مهم این است که این ممنوعیت تنها شامل کارگزاری ها،نمایندگان و پرسنل آنان می باشد که بیان داشته هرگونه فعالیت در زمینه فارکس همچنین آموزش و یا تشویق معامله گران به سرمایه گذاری در این بازار مالی ممنوع است و این ممنوعیت شامل حال افراد حقیقی که در این زمینه فعالیت می کنند نمی باشد.

از طرفی تنها مرجع قانون گذاری در کشورمان مجلس شورای اسلامی است که حق وضع قانون برای تمام افراد جامعه را داشته و در این خصوص هیچ گونه اقدامی نکرده است پس می توان اذعان داشت که بخشنامه سازمان بورس تنها مختص کارگزاری ها بوده و نمی تواند به حق و حقوق سایر افراد جامعه ورود پیدا کند.

درصورت داشتن هر نوع سوال حقوقی به صفحه اصلی سایت رفته و سوال حقوقی خود رامطرح نمایید و از وکیل متخصص مشورت دریافت نمایید